Эксперты «БКС Мир инвестиций» рассказали о преимуществах паевых фондов, которые, как они говорят, помогают сохранить деньги в условиях турбулентности рынка.
Красноярцы остаются лидерами по количеству открытых брокерских счетов по сравнению с жителями других регионов Сибири. К началу последнего квартала 2021 года жители Красноярского края открыли 359 тыс. брокерских счетов, а за год (с 1 октября 2020 года) их количество выросло в 2,4 раза. При этом 2022 год для инвесторов может стать более непредсказуемым, чем предыдущий.
Главные проблемы всё те же — инфляция и ее последствия, геополитический фон, возможные новые штаммы коронавируса. Диверсификация вложений становится основным подходом для грамотных инвесторов. Как сообщает «Лента.ру», пассивные инвестиции через паевые фонды в таких условиях остаются надежным способом диверсифицировать свой портфель.
По статистике Investfunds, за 2021 год россияне вложили в ПИФы 393,9 млрд рублей. Это на 53 % больше, чем в 2020 году и в три раза больше, чем в 2019-м. Результаты многих фондов оправдали ожидания пайщиков «с запасом». Например, пай ОПИФ «БКС Российские акции» за прошлый год подорожал почти на 30%. Это заметно выше бенчмарка — роста индекса Мосбиржи в 2021 году на 14,5% плюс дивидендной доходности рынка на уровне 6,5 %.
«ПИФы все чаще выбирают те, кто только начинает путь как инвестор и пока не уверен, что готов самостоятельно сформировать для себя грамотно диверсифицированный портфель ценных бумаг и эффективно им управлять, регулярно посвящая этому свое время. Ценность грамотного управления активами особенно очевидна в периоды рыночной турбулентности. Профессиональное управление защищает ПИФы от резких взлетов и обвалов», — говорит директор по инвестициям «БКС Мир инвестиций» Михаил Кузин. Неслучайно именно паевые фонды глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина назвала оптимальной точкой входа на фондовый рынок для начинающего розничного инвестора.
Пайщики успели убедиться в доступности таких инвестиций — низком пороге входа и возможности регулярно довносить небольшие суммы, скажем, по 5-10 тыс. рублей каждый месяц, рассказали специалисты «БКС Мир инвестиций». «Стоимость пая может начинаться от нескольких сотен рублей, но даже с покупкой одного пая вы фактически приобретаете долю в бизнесе или долговые обязательства сразу целого ряда перспективных компаний. Акции отдельных эмитентов сами по себе могут стоить тысячи рублей, такие бумаги менее доступны инвесторам с небольшими капиталами. ПИФы устраняют эту несправедливость, предлагая богатый спектр активов, в которые могут инвестироваться средства».
Можно выбирать как российские, так и зарубежные акции и облигации. Фонды, инвестирующие в иностранные активы, также показали неплохой результат в прошедшем году. По итогам 12 месяцев ОПИФ «БКС Перспектива» занял первое место в рейтинге российских фондов открытого типа объемом более 1 млрд рублей, инвестирующих в иностранные акции. Стоимость пая выросла за год более чем на 20 %.
По условиям некоторых паевых фондов инвестор может получать доход в иностранной валюте. Диверсифицируя таким образом еще и валютные риски, можно добавлять в свой портфель паи долларовых фондов. В идеале доля валютных вложений в портфеле инвестора, получающего основной доход и несущего основные расходы в рублях, должна составлять не менее 30-40 %.
«Купив доли четырех-пяти ПИФов, инвестор по сути получает готовый диверсифицированный портфель, через который может вкладываться одновременно в десятки, а то и сотни ценных бумаг. И для управления подобным портфелем не нужно обладать глубокими знаниями финансов и квалификацией», — отмечает Михаил Кузин.
При этом удобные мобильные сервисы позволяют покупать различные финансовые продукты, не выходя из дома. Например, в приложении «БКС Мир инвестиций» пользователи могут не только приобретать паи фондов, но и подключаться к стратегиям доверительного управления.
Еще один плюс: все ПИФы — как открытые, так и биржевые — по закону имеют налоговые преимущества. Внутри фонда нет налога на прибыль, это позволяет управляющим реинвестировать «сэкономленные» на налогах средства. Другой важный момент: при удержании пая более трех лет инвестор может рассчитывать на налоговый вычет — до 3 млн рублей ежегодно.
В «БКС Мир инвестиций» рекомендуют присмотреться к облигационным фондам (например, к ПИФу «БКС Основа»). Российский регулятор продолжает повышать ключевую ставку, доходность ОФЗ уже близка к 10 %. С высокой долей вероятности при нормализации инфляции и снижении ключевой ставки ЦБ (во второй половине 2022 года) паи облигационных фондов на горизонте двух лет могут показать прирост на уровне 12 % годовых. При этом облигации — это очень консервативный инструмент, так что именно фонды облигаций часто становятся первой ступенькой от депозита к инвестированию.
Также сегодня могут быть интересны фонды на американские технологичные компании, фундаментально они выглядят привлекательно. БКС за последний год запустил более 20 новых продуктов в области коллективных инвестиций. Среди них есть редкие для рынка фонды, позволяющие инвестировать в высокие технологии. Это и первый в России ПИФ на блокчейн «Цифровая галактика», и фонд «Инновации», в портфеле которого акции 100 самых передовых компаний, развивающих прорывные решения будущего.
Не стоит сбрасывать со счетов и российский рынок акций, который сейчас стоит кратно дешевле американского и европейского и предлагает инвесторам одну из лучших дивидендных доходностей в мире.
«Инвестору важно помнить о фундаментальном принципе инвестирования — чем дольше срок вложений, тем лучше результат можно получить. Портфель инвестора должен быть хорошо диверсифицирован и служить достижению его долгосрочных целей», — резюмирует Михаил Кузин из «БКС Мир инвестиций».
