В России с 25 июля начал действовать закон, обязывающий банки защищать своих клиентов от мошенников.
Теперь, прежде чем выполнить перевод, банк обязан будет проверить счет и карту получателя. Если они уже были замечены в мошеннических схемах или в отношении владельца возбуждено соответствующее уголовное дело, перевод обязаны приостановить на два дня и сообщить клиенту, что он пытается перевести деньги потенциальным аферистам. Если человек продолжает настаивать, деньги все-таки уйдут получателю, без возможности возврата.
Деньги можно вернуть в течение 30 дней (60 при трансграничных операциях) после соответствующего заявления клиента в случае, если данные получателя есть в базе данных, но сотрудники банка все же перевели деньги, а также, если перевод совершили без согласия клиента.
Также предотвратить перевод средств злоумышленникам могут сторонние организации. Например, оператор связи может сообщить в банк, что клиент за последнее время получал необычно много звонков или сообщений в мессенджерах с новых номеров.
Также операцию заблокируют, если перевод покажется операторам нетипичным — например, слишком большая сумма или нетипичное место проведения перевода.
